FATF призовава за засилен контрол върху нелегалното финансиране с криптовалути

Групата за финансови действия срещу изпирането на пари (FATF) призова държавите по света да затегнат контрола върху нелегалното финансиране чрез криптоактиви. В свой доклад, публикуван днес, организацията предупреждава за опасностите от пропуски в регулирането, които могат да имат сериозни глобални последици.

Проблеми в регулацията на виртуалните активи

FATF, базиран в Париж глобален орган за надзор върху финансови престъпления, отчита постигнат напредък от началото на 2024 г. в регулирането на криптоактивите. Въпреки това, множество страни все още не са готови да се справят с рисковете, които тези виртуални валути крият. Към април 2025 г. едва 40 от 138 оценени юрисдикции са "до голяма степен съобразени" с крипто стандартите на групата, което е само леко увеличение спрямо 32 страни през 2022 г.

В доклада се подчертава, че криптовалутите, по своята същност безгранични, при липса на адекватно регулиране в една страна, могат да доведат до сериозни щети и на международно ниво. FATF изразява загриженост, че нерегулираните пазари за крипто могат лесно да се превърнат в убежища за нелегални дейности.

Растяща нелегална активност с криптовалути

Според данни на американската компания за блокчейн анализ Chainalysis, до 51 милиарда долара са стигнали до незаконни крипто портфейли през 2024 г. Организацията на FATF отбелязва, че правителствата все още срещат затруднения при идентифицирането на лицата зад транзакциите с виртуални активи, което силно затруднява борбата с изпирането на пари и финансирането на престъпни дейности.

Особено опасно е използването на т.нар. стейбълкойни – криптовалути, обвързани с американския долар, които често се използват от различни незаконни лица и организации.

„По-голямата част от незаконната крипто дейност в момента обхваща именно стейбълкойни“, се посочва в доклада. FATF не пропуска да отбележи участието на Северна Корея в подобни операции, финансиращи тероризма и наркотрафика.

Международни инциденти и предупреждения

През февруари Федералното бюро за разследване (ФБР) на САЩ обяви, че Северна Корея стои зад киберкраджа на виртуални активи на стойност около 1,5 милиарда долара от крипто борсата ByBit. Това е най-голямата кражба на дигитални валути досега. Въпреки обвиненията, от Пхенян продължават да отричат да имат връзка с хакерски атаки или кражби на криптовалути.

Отделно през април Европейският орган за ценни книжа и пазари (ESMA) предупреди, че бързото развитие на криптосектора може да застраши по-широката финансова стабилност, особено при засилващите се връзки между криптовалутите и традиционните финансови пазари.

Необходимостта от международно сътрудничество

FATF акцентира върху нуждата от усилване на международната координация и въвеждането на по-стриктни регулации, които да ограничат възможностите за злоупотреби в криптосектора. Само с общи усилия може да се гарантира безопасността и стабилността на финансовата система в условията на бързото разрастване на виртуалните активи.