AMLA се подготвя да ограничи финансовите престъпления с фокус върху криптовалути

Европейската агенция за борба с прането на пари (AMLA) планира да бъде напълно оперативна през 2028 година, като в същото време разработва стратегия за справяне с новите заплахи, включително незаконно финансиране, базирано на криптовалути и „нови платежни канали“. Това беше обявено днес по време на представянето на плана за действие на агенцията.

В момента се осъществяват последните стъпки за създаването на AMLA, чието седалище ще бъде във Франкфурт. Това е първият на ниво Европейски съюз орган, който ще координира борбата с незаконните финансови потоци на общоевропейско ниво.

Основни дейности и цели на AMLA

От 2028 година агенцията ще упражнява пряк надзор върху 40 финансови институции в ЕС, избрани заради високия си риск от участие в пране на пари или други финансови престъпления. Планът за периода 2026–2028 година предвижда финализиране на методологията за оценка на риска през 2026 г., а през 2027 г. да стартира подбор на поднадзорни институции.

През 2025 г. AMLA постигна първоначалната си цел да назначи 120 служители от планираните общо 432, което е важна стъпка към утвърждаването ѝ като ключов играч в системата за финансова сигурност на ЕС.

Контекст и значимост на създаването на агенцията

Идеята за общоевропейска агенция за борба с прането на пари бе лансирана през 2021 г., след като сериозен скандал разкри слаби места в защитата на ЕС срещу незаконно финансиране. Агенцията има за задача да създаде единна, последователна и ефективна система за противодействие, излизаща отвъд сегашните национални реакции, които са разпокъсани и често непоследователни.

„AMLA бележи нова глава в борбата на Европа срещу прането на пари и финансирането на тероризма, преминавайки от фрагментирани национални реакции към единна, основана на риска система, съобразена със сложността на съвременните престъпни мрежи“, заяви председателката на агенцията Бруна Шего в доклада с плана за развитие.

Предизвикателства и нови рискове

В публикувания план особено внимание е отделено на нарастващите рискове, свързани с развитието на пазара на криптоактиви и появата на „нови платежни канали“. Тези иновации създават нови възможности за финансови измами и пране на пари, което изисква адаптирани подходи от страна на регулаторите.

На конференция в Брюксел, проведена вчера, Дървил Роуланд от управителния съвет на AMLA коментира пред Ройтерс, че агенцията ще се ръководи от събраните доказателства, за да определи къде се крият най-големите рискове и какъв да е точният ѝ фокус спрямо криптовалутите. Той добави, че окончателното решение за подхода към тези иновативни финансови инструменти все още не е взето.

Европейският подход към финансовата сигурност

Създаването на AMLA се разглежда като важна крачка към засилване на контрола върху финансовите потоци в Европейския съюз и повишаване на ефективността в борбата срещу пране на пари и финансиране на тероризма. Еднородната система, изградена върху оценка на риска и пряк надзор, ще позволи по-бързи реакции на новите заплахи и повишаване на доверието в финансовия сектор.